Los fideicomisos que CiBanco e Intercam Banco manejaban serán trasladados de manera temporal a la banca de desarrollo. Estos podrían pasar instituciones financieras privadas, por lo que se está realizando un esquema para su transferencia.
Así lo informó la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), quien detalló que esta decisión responde a la intervención gerencial aplicada a ambas instituciones, tras las acusaciones del Departamento del Tesoro de Estados Unidos por presunto lavado de dinero y financiamiento al crimen organizado.
La SHCP indicó que esta transferencia garantiza que los fideicomisos continúen funcionando sin interrupciones, y bajo la supervisión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y otras autoridades financieras del país, en beneficio de los fideicomitentes, beneficiarios y terceros involucrados en los negocios fiduciarios.
“La solución consiste en la transmisión temporal del negocio fiduciario a entidades de la banca de desarrollo mexicana”, expuso Hacienda en un comunicado. Esta medida permitirá continuidad operativa mientras se diseñan mecanismos para su eventual traslado definitivo a otras instituciones financieras privadas bajo esquemas regulados.
La banca de desarrollo está integrada por instituciones públicas como Banobras, Bancomext, Banjercito, Banco del Bienestar y la Sociedad Hipotecaria Federal (SHF). Su función es impulsar el desarrollo económico mediante financiamiento a sectores estratégicos como infraestructura, vivienda, exportaciones o pequeñas empresas con bajo acceso al crédito bancario tradicional.
Fideicomisos de CiBanco e Intercam, retirados por acusaciones de EU
De acuerdo con datos de la CNBV, CIBanco es el banco con mayor participación en el negocio fiduciario a nivel nacional, administrando más de 3.04 billones de pesos, lo que representa el 26.3 por ciento del mercado. En contraste, Intercam Banco concentra apenas el 0.6 por ciento, equivalente a 67 mil 941 millones de pesos.
La SHCP precisó que durante esta transferencia temporal se mantendrán todos los controles regulatorios y operativos correspondientes. Además, la CNBV y otras autoridades financieras federales supervisarán el proceso en todo momento, con el objetivo de proteger los intereses de los usuarios y mantener la estabilidad del sistema financiero mexicano.
Asimismo, la dependencia a cargo de Edgar Amador Zamora informó que el traslado definitivo de los fideicomisos hacia instituciones privadas se hará bajo condiciones de continuidad, legalidad y certeza jurídica. El objetivo es brindar confianza a todos los participantes del sistema financiero durante esta etapa de reestructuración administrativa.
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Las medidas fueron adoptadas luego de que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos señalara a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa como presuntas facilitadoras de operaciones financieras para el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) y el Cártel del Golfo, acusándolas de participar en esquemas de lavado de dinero y financiamiento ilícito.
A raíz de dichas acusaciones, la CNBV decretó una intervención gerencial temporal en las instituciones señaladas, sustituyendo a sus directivos y representantes legales por terceros responsables de cumplir con sus obligaciones financieras, sin que esto implique la quiebra de los bancos o el retiro de su licencia para operar.
Como consecuencia de esta situación, empresas como Terrafina y Fibra Inn ya han anunciado su intención de reemplazar a CIBanco como fiduciario. Por su parte, VISA suspendió las transacciones internacionales realizadas con tarjetas emitidas por esta institución financiera, lo que ha afectado a miles de usuarios en el país.