CIBanco, Intercam y Vector, bancos que operan en México, fueron señalados por el Departamento del Tesoro de EU de lavar dinero para carteles mexicanos. Al respecto, la Secretaría de Hacienda de México señaló que no fueron notificados con anterioridad.
El anuncio fue hecho por la Oficina para el Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro y por la Red de Control de Delitos Financieros (Fincen), bajo las nuevas facultades que les otorga la Ley de Erradicación del Fentanilo y Disuasión de Narcóticos.
Por primera vez, el gobierno estadounidense incluyó a tres instituciones financieras mexicanas dentro de una categoría de “preocupación principal” por su presunta participación en esquemas de lavado de dinero relacionados con el tráfico de opioides, particularmente fentanilo.
Scott Bessent, secretario del Tesoro, fue enfático al declarar que estas instituciones están involucradas directamente en la cadena de suministro de esta droga sintética.
“Facilitadores financieros como CIBanco, Intercam y Vector están ayudando al envenenamiento de innumerables estadunidenses al mover dinero para los cárteles”, dijo.
La acusación sostiene que estas tres instituciones habrían participado en operaciones millonarias para facilitar la adquisición de precursores químicos provenientes de China, los cuales serían utilizados por cárteles mexicanos como el de Sinaloa, el Jalisco Nueva Generación (CJNG), el del Golfo y los Beltrán Leyva.
¿Qué dijo EU sobre CIBanco, Intercam y Vector?
En el caso de CIBanco, el Tesoro lo relaciona directamente con operaciones para el cártel de los Beltrán Leyva, el CJNG y el cártel del Golfo. La acusación sostiene que entre 2021 y 2024 procesó más de 2.1 millones de dólares en pagos hacia empresas chinas vinculadas con el envío de precursores químicos. Además, en 2023, personal del banco habría facilitado la creación de una cuenta para blanquear 10 millones de dólares en favor de un presunto integrante del cártel del Golfo.
Por su parte, Intercam está señalado por haber procesado transferencias en dólares que sirvieron para la compra de estos precursores, además de que altos ejecutivos se habrían reunido con miembros del CJNG a finales de 2022. En dichos encuentros se habrían discutido esquemas específicos de lavado de dinero a través de transferencias desde China hacia México. FinCEN sostiene que, entre 2021 y 2024, una empresa china asociada con la red de narcotráfico recibió más de 1.5 millones de dólares a través de Intercam.
En cuanto a Vector Casa de Bolsa, se le acusa de haber sido utilizada por una mula financiera del Cártel de Sinaloa entre 2013 y 2021 para blanquear más de 2 millones de dólares. Además, entre 2018 y 2023, habría realizado pagos por más de un millón de dólares a empresas chinas también relacionadas con el tráfico de precursores.
Hacienda responde
A pesar de la gravedad de las acusaciones, el Tesoro de Estados Unidos aclaró que estas acciones se enmarcan en la cooperación con México. Sin embargo, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) mexicana aseguró que no fue notificada formalmente con antelación ni recibió pruebas específicas de parte de las autoridades estadounidenses.
La SHCP confirmó que se les informó de manera general sobre presuntas irregularidades a través de canales institucionales, pero sin que se entregaran elementos concretos para sustentar acusaciones penales. En respuesta, la dependencia recordó que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ya había sancionado a dichas instituciones por faltas administrativas, con multas que en conjunto alcanzaron los 134 millones de pesos, pero no se encontraron elementos que confirmaran la comisión de delitos.
“La UIF encontró transacciones realizadas a dichas empresas chinas por más de 300 empresas mexicanas a través de 10 instituciones financieras nacionales”, sostuvo Hacienda.
Estas transferencias, alegó, no se salen del marco de operaciones comerciales normales, dado que el comercio bilateral entre México y China asciende a más de 139 mil millones de dólares anuales.
Aun así, la dependencia federal anunció que seguirá con la investigación en coordinación con la CNBV y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
Reacciones institucionales
Las tres instituciones involucradas negaron categóricamente las acusaciones. Vector Casa de Bolsa emitió un comunicado en el que afirmó que ha operado durante más de 50 años bajo estrictos estándares normativos y expresó su disposición para colaborar con las autoridades mexicanas y estadounidenses
“Rechazamos categóricamente cualquier imputación que comprometa nuestra integridad institucional”, señaló.
Por su parte, Intercam también respondió con un comunicado en el que calificó como falsas las acusaciones.
“Negamos tajantemente la vinculación de esta institución con cualquier práctica ilícita, particularmente lavado de dinero, y reiteramos nuestro compromiso con la transparencia y la legalidad”, indicó.
CIBanco aún no ha emitido un posicionamiento público formal, aunque fuentes del sector señalan que también prepara su defensa legal en ambos países.
Activos de Intercam, CIBanco y Vector en México
Las instituciones señaladas por el Tesoro tienen una presencia relevante en el sistema financiero mexicano, especialmente en el mercado de divisas y servicios de inversión.
- CIBanco, que ofrece servicios de banca múltiple, casa de cambio y casa de bolsa, reportó activos por 161 mil 178 millones de pesos al cierre del primer trimestre de este año. Si se suman los activos de su casa de bolsa, alcanzan un total de 169 mil 614 millones de pesos. Su presidente del Consejo de Administración es Jorge Rodrigo Mario Rangel de Alba Brunel
- Intercam, el único grupo financiero de los tres señalados, se especializa en servicios empresariales, inversión y pagos internacionales. Reportó activos por 87 mil 797 millones de pesos como banco y 146 mil 7 millones de pesos como grupo financiero. Su presidente del Consejo es Mario Eduardo García Lecuona Mayeur
- Vector, fundada por Alfonso Romo, exjefe de la Oficina de la Presidencia durante el gobierno de Andrés Manuel López Obrador, es una casa de bolsa enfocada en banca empresarial, inversión y fondos. Al cierre del primer trimestre reportó activos por 45 mil 180 millones de pesos. Su presidente actual es Raúl Gerardo Farías Arizpe
Riesgos para el sistema financiero mexicano
Especialistas en regulación bancaria advirtieron desde 2023 sobre la posibilidad de que el Tesoro estadounidense designara a bancos mexicanos como facilitadores del lavado de dinero, lo que podría tener consecuencias para la operación de estas instituciones en mercados internacionales y su relación con corresponsales bancarios en Estados Unidos.
Durante la 88 Convención Bancaria, realizada en mayo del año pasado, José Luis Stein-Velasco González-Casanova, director regional de Delitos Financieros para México y Latinoamérica en HSBC, alertó que tales medidas afectarían la credibilidad del sistema bancario nacional.
La designación como “preocupación principal en materia de lavado de dinero” implica medidas restrictivas que podrían derivar en el aislamiento de estas instituciones del sistema financiero global, especialmente en lo que respecta a operaciones con entidades estadounidenses.
Próximos pasos
Aunque por ahora las sanciones anunciadas son de carácter administrativo y no implican el congelamiento inmediato de activos, sí abren la puerta a acciones más severas si no se comprueba la inocencia de los bancos. FinCEN ya comenzó un periodo de consulta pública para definir medidas específicas, que podrían incluir la prohibición de mantener relaciones corresponsales con entidades estadounidenses.
La SHCP reiteró que actuará con firmeza si se presentan evidencias sólidas y verificables que comprueben la comisión de delitos por parte de las instituciones financieras mexicanas. Mientras tanto, continuará el monitoreo, revisión y cooperación con las autoridades extranjeras en materia de prevención del lavado de dinero.