En México, los trabajadores tenemos que pagar impuestos sobre lo que ganamos para contribuir al crecimiento social.
En este artículo te explicaremos cómo puedes reducir un poco esa cantidad a pagar, tanto si trabajas por tu cuenta como si tienes una empresa. Te daremos los mejores consejos para que pagues menos impuestos sobre tu sueldo, rentas, ganancias y más… ¡Todo perfectamente legal!
Además, si usas herramientas como Facturama para generar tus CFDI, te aseguras de que todas tus facturas estén en orden, lo que puede ayudarte a tener un mejor control en tus deducciones fiscales.
Deducciones personales que puedes hacer para pagar menos ISR
Cuando haces tu declaración anual, tienes la oportunidad de restar algunos gastos de lo que ganas. ¿Cómo? Simplemente, puedes deducir algunas cosas como las colegiaturas de tus hijos, los intereses de tu crédito para comprar casa o los gastos médicos que tuviste durante el año. ¡Así sacas más provecho a tu dinero y te beneficias de tus gastos!
Gastos funerarios
Los gastos funerarios deducibles están limitados al valor anual de la UMA, que actualmente es de $29,402.88. Esto aplica para familiares directos como cónyuges, hijos y padres, siempre que sus ingresos no superen este mismo monto. Así que en épocas complicadas, también los gastos funerarios pueden aplicar para reducir tu pago de impuestos.
Donaciones
Las donaciones a instituciones autorizadas son deducibles de impuestos. El límite máximo es del 7% de los ingresos anuales, aunque para donativos al gobierno federal este puede ser del 4%. Para validar la deducción, el CFDI debe indicar expresamente que se trata de una donación y estar correctamente emitido, una buena obra de caridad te puede dar beneficios al momento de pagar tus impuestos.
Colegios privados
Para deducir los pagos a escuelas privadas, es indispensable que los montos no superen los límites establecidos por nivel educativo, por lo que debes verificar ese dato primeramente.
Las facturas deben detallar el nombre del alumno, su CURP y el grado que cursa. Los pagos, por su parte, se pueden realizar mediante transferencias electrónicas, tarjetas bancarias o cheques, pero nunca en efectivo.
Cuentas de ahorro
Al realizar aportaciones a cuentas de ahorro para el retiro, planes de jubilación o seguros de vida, no solo estás invirtiendo en tu futuro, sino que también puedes obtener beneficios fiscales al momento de presentar tu declaración anual.
Otras deducciones para pagar menos ISR
Una práctica habitual entre las empresas que es utilizada para minimizar el Impuesto sobre la Renta, consiste en maximizar las deducciones permitidas por la ley. Esto implica incrementar gastos directamente vinculados a la generación de ingresos, como la compra de materia prima, el pago de nóminas y los costos de operación. Para aquellos quienes están obligados a emitir carta porte, es importante tener en cuenta los gastos relacionados con la transportación de mercancías, ya que pueden incluirse como parte de estas deducciones.
Para asegurar el cumplimiento de cada de las normas y optimizar los beneficios fiscales, se recomienda contar con el asesoramiento de un especialista en materia tributaria, quien te ayudará a identificar las oportunidades de ahorro y te podrá diseñar una estrategia fiscal a tu medida.
La importancia de llevar una buena contabilidad
Una contabilidad bien llevada, e incluso el uso de software de contabilidad, puede ser tu mejor aliada para tener un control de tus pagos de impuestos.
Recuerda que al tener todos los comprobantes fiscales en orden y presentar tus declaraciones a tiempo, tanto personas físicas como empresas pueden reducir de manera significativa la carga tributaria.
¿Aún no has empezado a organizar tus finanzas? ¡Es momento de hacerlo! Te recomendamos anticiparte al próximo ejercicio fiscal para aprovechar al máximo las deducciones disponibles y ahorrar en tus impuestos.
Recuerda que los contadores son expertos en la materia y pueden brindarte la asesoría personalizada que necesitas.